¿En qué invertir en el 2021?

¿Cómo nos imaginamos el futuro en Mis Propias Finanzas y a qué le estamos apostando del 2021 hacia adelante?

En estos días le oí decir a Cathie Wood, Directora de ARK Investments y una de las mejores inversoras de hoy, que el futuro de las inversiones es invertir en el futuro. Suena sencillo, pero bajo esa premisa es que ha manejado su fondo de inversión y ha sido muy exitosa desde su creación.

A la hora de invertir la gran pregunta que nos tenemos que hacer es cómo nos imaginamos el futuro para hacer nuestras apuestas.

¿Cómo nos imaginamos el futuro en Mis Propias Finanzas y a qué le estamos apostando del 2021 hacia adelante?

1.       Nos imaginamos un mundo con cambios disruptivos en los modelos educativos. Ahí queremos jugar un rol importante y nos la estamos jugando por la educación financiera. Cerrar la brecha de desigualdad a través de la educación financiera es una apuesta ganadora.

2.       Nos imaginamos un futuro donde las energías renovables cobran cada vez más importancia. Las primeras personas billonarias (trillionaires) del mundo serán aquellas que logren disrupciones en el campo de la energía limpia, sobre todo el almacenamiento de energía. Le apostaremos fuerte a la energía limpia. (Algunos ETFs interesantes en el sector son ICLN, TAN, y QCLN).

3.       Nos imaginamos un mundo con escasez de agua. Ya vimos el trading de futuros de agua y varios ETFs rastreando compañías que trabajan por resolver el problema de agua potable y agua limpia en el mundo. Ahí tendremos apuestas. (Revisar los siguientes ETFs: PHO, PIO, y FIW)

4.       Nos imaginamos un mundo con unos problemas de deuda enormes a todo nivel: personal, corporativo, gobierno. Le apostaremos a compañías con balances sólidos, niveles sanos de endeudamiento, culturas de liderazgo probadas (Disney, Southwest Airlines, Starbucks, Berkshire Hathaway, Virgin Galactic, Costco, 3M, FedEx, Amazon, Google, Netflix, AirBnB, entre otras).

5.       Nos imaginamos un mundo donde el capitalismo consciente, el capitalismo con alma, cobra cada vez más importancia. Le apostaremos a compañías que estén trabajando con una política de responsabilidad por todos sus actores de interés (accionistas, clientes, proveedores, empleados, medio ambiente, sociedad civil). Les dejo un link muy interesante: https://www.firmsofendearment.com/.  

6.       Nos imaginamos un mundo de tasas bajas por muchos años. En ese escenario, sumado a los excesos de inventario y la ayuda de los gobiernos a través de subsidios, creemos que existen muy buenas oportunidades de inversión en el sector inmobiliario (Ver video de cómo invertir en el sector https://www.youtube.com/watch?v=nUC0M18Piso ).

7.       Nos imaginamos un mundo con política monetaria distorsionada, con países desarrollados ofreciendo bonos del tesoro a tasas negativas. Con esta nueva realidad vemos que puede ser la década de los países emergentes (Revisar ETFs de Emerging Markets. Apostarle a China e India como países jalonadores de ese crecimiento).

8.       Nos imaginamos un mundo donde el oro y la plata jueguen un rol importante a la hora de balancear muchos portafolios de inversión. Creemos que puede ser un buen escenario para los metales preciosos (IAU y SLV son algunos ETFs que uno puede revisar para tener exposición al oro y a la plata. Comprar el metal en físico es complicado, costoso, y necesita de custodia).

9.       Nos imaginamos una década llena de innovación en 4 campos principales: secuenciación del ADN, robótica e inteligencia artificial, almacenamiento de energía, y Blockchain. Las compañías trabajando en estos campos tendrán posibilidades enormes de crecimiento (Algunas compañías trabajando en estos problemas: Tesla, Telado Health, Invitae, Editas Medicine, Proto Labs, Trimble, Materialise, Alphabet, Kratos Defense & Security, Pacific Biosciences, Twist Biosciences, Regeneron).

10.   Nos imaginamos un mundo con el fantasma de la inflación tocando la puerta de muchos países a causa de la respuesta monetaria de varios bancos centrales. Un mundo de más desconfianza en los gobiernos y un llamado a la libertad del individuo. En ese sentido, vemos a Bitcoin jugando un rol muy importante como activo de resguardo en muchos portafolios y balances de compañías (Libro recomendado: El Patrón Bitcoin de Saifedean Ammous).  

11.   Nos imaginamos un mundo de adopción de las criptomonedas. No tenemos la bola de cristal para saber cuáles serán las ganadoras, pero nuestra apuesta es por Bitcoin y Ethereum. Los efectos de red (network effects) hacen a estas dos monedas una fuerza de energía imparable.

Así pues, con base en estas premisas, hemos diseñado un plan muy riguroso de acción y de apuestas a futuro, con distintos productos y un portafolio diversificado que creemos ganador.

¿Cómo están diseñando sus portafolios?

Espero algunas de estas premisas les sirvan para pensar qué tipo de inversiones serán ganadoras en los próximos años. De algo estamos seguros y es que se vienen tiempos muy apasionantes y queremos tener un rol activo con nuestras inversiones.

¡A seguir aprendiendo!

Equipo Mis Propias Finanzas

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